أمان التطبيق المصرفي

كيفية إخفاء تطبيقات البنك وزيادة أمان الهاتف الخلوي

الصورة الرمزية للقزحية كزافييه
تعرف على كيفية حماية تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول وحظر الوصول والإخفاء وتطبيق الممارسات للبقاء آمنًا في حالة السرقة

نحن نعيش في عالم يعتمد بشكل متزايد على الإنترنت والهواتف الذكية ، التقنيات التي أصبحت حلفاء لنا وتجعل حياتنا اليومية أسهل. لقد جلبوا أيضًا طرقًا جديدة للتعامل مع الأموال والعناية بحياتنا المالية. حاليًا ، تمتلك جميع البنوك الكبرى العاملة في الدولة تطبيقات بها تسهيلات لعملائها. من خلالهم ، من الممكن دفع الفواتير وتحويل الأموال والاستثمار في الموارد والوصول السهل إلى المعلومات المصرفية ، مثل البيانات ، على سبيل المثال.

ومع ذلك ، فتحت التكنولوجيا أيضًا الباب أمام الانتهازيين. حالات سرقة الهواتف المحمولة لاقتحام التطبيقات المالية ليست شائعة ، أو الأشخاص الذين تم اختراق حساباتهم بعد فتح بريد إلكتروني ضار ، على سبيل المثال. على الرغم من العدد المتزايد لعمليات الغزو والخداع التي تنطوي على الحسابات المصرفية ، إلا أن بعض الإجراءات البسيطة يمكن أن تساعد في جعل الحياة صعبة على المجرمين. في هذه المسألة ، نفصل بعض نصائح لزيادة الأمان في التطبيقات المصرفية. الدفع!

الخدمات المصرفية عبر الإنترنت في البرازيل

البرازيليون يبتعدون بشكل متزايد عن فروع البنوك التقليدية. مع ظهور الخدمات المصرفية عبر الإنترنت و بنك المحمول، تخلى العديد من العملاء عن قوائم الانتظار وكلمات المرور وبدأوا في حل مشكلاتهم المعلقة من خلال الهواتف الذكية. بحسب دراسة حول التغيرات في عادات المستهلك للخدمات المالية في مواجهة التقنيات الجديدة التي أعدتها الشركة IDC، ستة من كل عشرة برازيليين من الفئات "أ" و "ب" و "ج" يستخدمون وسائل الدفع الرقمية ، مثل تطبيقاتهم الخاصة - باي بال ، باجسيجورو e جوجل الدفع - قنوات دفع الفواتير والتسوق والمعاملات عبر الإنترنت.

الأمان في التطبيقات المصرفية - الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
المعاملات المنفذة في الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول شكلت بالفعل أكثر من نصف العمليات في البرازيل (الاستنساخ / الإنترنت)

مسح آخر صادر عن CIAB فيرابان في عام 2021 ، يظهر أنه ولأول مرة شكلت المعاملات المنفذة عبر الأجهزة المحمولة أكثر من نصف (51٪) من إجمالي المعاملات المنفذة في الدولة في عام 2020 ، وبلغ عدد المعاملات المنفذة عبر الهواتف المحمولة 52,9 مليار ، ارتفاعًا من 37 مليارًا في عام 2019.

معا القنوات الرقمية (الخدمات المصرفية عبر الإنترنت e المصرفية عبر الهاتف المحمول) 67٪ من جميع المعاملات (68,7 مليار) وهي مسؤولة عن 8 من أصل 10 مدفوعات فواتير و 9 من أصل 10 معاملات ائتمانية. ومن بين البنوك الـ 21 التي شاركت في الاستطلاع الذي أجرته الوكالة ، رد 8 بنوك بأنه تم فتح 7,6 مليون حساب عبر القنوات الرقمية ، بزيادة قدرها 90٪ مقارنة بعام 2019.

وكشف البحث أيضا أن التعاملات المالية مع الحركة المالية تمت بواسطة الهاتف الذكي سجلت قفزة بنسبة 64 ٪ في عام 2020 ، مدفوعة بشكل أساسي بالوباء والمساعدات الطارئة التي أنشأتها الحكومة الفيدرالية لمساعدة العائلات خلال هذه الفترة. لا يزال وفقا للبيانات ، عمليا جميع العمليات المتاحة لعملاء البنك من خلال الهاتف الذكي نمت في عام 2020 ، أهمها: استثمارات المقاولات (+ 63٪) ، التحويلات / DOC / TED (+ 60٪) ، مدفوعات الفواتير (+ 51٪) وائتمان المقاولات (+ 44٪).

الأمن في تطبيقات البنك - pix
شهدت PIX نموًا هائلاً منذ بداية عام 2022 (إعادة إنتاج / إنترنت)

من الوسائل الإلكترونية الأخرى للدفع الفوري التي أظهرت أيضًا نموًا هائلاً هي PIX. انشأ من قبل البنك المركزي في عام 2020 ، أصبحت في عام واحد الوسيلة المفضلة الثانية للدفع للبرازيليين ، في المرتبة الثانية بعد بطاقات الائتمان والخصم. يعتبر البرازيليون أيضًا وسيلة الدفع الأكثر موثوقية. وفقا لبحث Fiserv66٪ من البرازيليين يعتقدون أن وسيلة الدفع آمنة أمام النقود (57٪) والباركود (57٪) والبطاقة ذات الشريحة في الجهاز (56٪).

ما هي أهم الحيل المستخدمة في التطبيقات المصرفية؟

مع النمو في استخدام التطبيقات المصرفية على الهواتف المحمولة والأجهزة المحمولة ، ظهرت أيضًا العديد من عمليات الاحتيال التي تهدف إلى الحصول على بيانات المستخدم الحساسة وبالتالي الوصول إلى التطبيقات المصرفية. لذلك ، من المهم أن تكون منتبهًا جدًا لمشاركة المعلومات والتسجيلات التي تم إجراؤها. تحقق من عمليات الاحتيال الرئيسية التي تحدث online!

عملية الاحتيال الشائعة هي إرسال روابط خاطئة عبر البريد الإلكتروني أو الشبكات الاجتماعية التي تحتوي على معلومات خاطئة مثل "بطاقتك محظورة ، قم بتحديث بياناتك لإلغاء القفل". ينتهي الأمر بالعديد من المستخدمين المطمئنين بالوصول إلى هذه وصلات وتقديم البيانات الشخصية ، مثل الاسم الكامل ورقم CPF أو التفاصيل المصرفية ، مثل أرقام البطاقات وكلمات المرور ورموز الأمان. علاوة على ذلك ، قد تحتوي بعض الروابط على فيروسات تسرق البيانات وتسمح للمحتالين بالوصول إلى حساباتك.

احتيال WhatsApp

.
يحاول المحتالون استنساخ WhatsApp الخاص بالضحية (استنساخ / إنترنت)

عندما يكون لدى المجرمين اسم الضحية ورقم هاتفها الخلوي ، فإنهم يحاولون استنساخ اسمك الواتساب. مع وجود هذه البيانات في متناول اليد ، يتواصلون مع الأشخاص الذين يعرفونهم ، ويتظاهرون بأنهم مركز خدمة عملاء ويطلبون رمز الأمان الذي سيصل عبر البريد الإلكتروني. SMS لتنفيذ بعض إجراءات صيانة التحديث أو التسجيل. إذا أبلغ الشخص الرمز ، فسيتم استنساخ ملف الواتساب مع إمكانية الوصول إلى جهات اتصال الضحية ، التظاهر باقتراض المال.

مركز الاتصال الوهمي

كما في الانقلاب الواتساب، يقوم المحتالون الذين لديهم اسم الضحية ورقمه بالاتصال بهم متظاهرين بأنهم مركز خدمة العملاء التابع للبنك أو الشركة المسجلين بها. في هذه الحالة، يطلبون تأكيد البيانات الشخصية والمالية ويستخدمون هذه المعلومات لتقديم طلب للحصول على قروض أو تسجيل بطاقات الائتمان. (hippainhelp.com)

نصائح لزيادة الأمان في التطبيقات المصرفية

لزيادة حماية جهازك وتجنب خدع التطبيقات ، يجب أن تكون على دراية بالإعدادات المختلفة وحتى تنفيذ بعض الحيل. لن يؤدي ذلك إلى زيادة الأمان في التطبيقات المصرفية فحسب ، بل سيؤدي أيضًا إلى حماية بياناتك الشخصية ومنع المزيد من الاحتيال باسمك.

قفل الشاشة وكلمات المرور

أمان التطبيق المصرفي
بالإضافة إلى تسجيل القياسات الحيوية الخاصة بك ، قم بتسجيل كلمات المرور القوية فقط (الاستنساخ / الإنترنت)
  • قم بتنشيط القفل التلقائي لهاتفك الذكي لأقصر وقت ممكن بعد الاستخدام ، 10 أو 15 ثانية. سيؤدي قفل هاتفك بسرعة إلى زيادة احتمالية عثور اللص على هاتفك غير المؤمَّن ؛
  • بالإضافة إلى تسجيل القياسات الحيوية الخاصة بك ، قم بتسجيل كلمات مرور قوية فقط. تجنب التسلسلات الرقمية أو أعياد الميلاد أو كلمات المرور المتكررة ؛
  • قم بتسجيل رقم التعريف الشخصي للأمان أيضًا على شريحة هاتفك الخلوي ، لذلك ستحتاج إلى إدخال هذا الرمز لإجراء مكالمات أو تلقي رسائل نصية قصيرة بعد إعادة تشغيل جهازك ؛
  • نظرًا لأنه لا يوصى باستخدام نفس كلمات المرور لجميع التطبيقات ، فقد يكون من الصعب تذكر جميع كلمات المرور. ومع ذلك ، لا تقم بحفظ كلمات المرور هذه في الرسائل أو دفاتر الملاحظات على الجهاز نفسه. ضع في اعتبارك استخدام مدير كلمات المرور مثل سيف إن كلاود برو، بهذه الطريقة ، سيكون من الضروري فقط تذكر كلمة مرور واحدة للوصول إلى الآخرين ؛
  • لا تستخدم ميزة "تذكر / حفظ كلمات المرور" على المتصفحات والمواقع الإلكترونية التي تستخدمها الهاتف الذكي;
  • لا تستخدم بريدك الإلكتروني الرئيسي - الذي تستخدمه على هاتفك الخلوي - كبريد إلكتروني لاستعادة كلمة المرور. قم بإنشاء حساب بريد إلكتروني ثانوي ، لهذه الوظيفة فقط ، واتركه على الكمبيوتر فقط. بهذه الطريقة ، لن يتمكن أي شخص من تغيير كلمات مرورك باستخدام ملف الهاتف الذكي;
  • لتعزيز الأمان بشكل أكبر ، قم بتمكين المصادقة بخطوتين في تطبيقاتك. من الممكن القيام بذلك في تويتر, الواتساب, فيسبوك, إنستغرام وحتى في جوجل. تعلم كيف من خلال التحقق من الدروس لدينا.

إخفاء أو حظر التطبيقات المصرفية الخاصة بك

تمتلك العديد من الشركات المصنعة ميزة "المجلد الآمن" التي تخفي التطبيقات التي لا يمكن الوصول إليها إلا من خلال كلمات المرور أو بصمات الأصابع. هناك أيضًا تطبيقات محددة لهذه الوظائف يمكن تنزيلها بسهولة PlayStore. بهذه الطريقة ، ليس من الضروري أن يكون لديك هاتف خلوي ثان ، لأن هذا يمكن أن يجعل المعاملات مع البنوك الأكثر أمانًا التي تستخدم موقعك لتجنب الأنواع الأخرى من الوصول إلى حسابك غير مجدية.

appblock هو تطبيق حظر يمكن استخدامه على أي جهاز يعمل بنظام Android (playback / appblock)
AppBlock هو تطبيق حظر يمكن استخدامه على أي جهاز يعمل بنظام Android (Playback / AppBlock)
  • على الجوال سامسونج ، انتقل إلى الإعدادات وابحث عن خيار "مجلد آمن". بعد التنشيط ، يقوم الهاتف الخلوي بإنشاء منطقة منفصلة لك لحفظ تطبيقات البنك (والتطبيقات الأخرى التي تفضل الاحتفاظ بها سرية) ، والتي لا يمكن فتحها إلا باستخدام رمز PIN أو بصمة الإصبع ؛
  • غ اي فون، يمكنك إخفاء التطبيقات بالانتقال إلى "الإعدادات" ، ثم "Siri and Search" ، والعثور على تطبيق البنك الذي تتعامل معه وإلغاء تنشيط خيار "العرض على الشاشة الرئيسية" ؛
  • على الهاتف الخليوي شاومي يمكنك إخفاء التطبيقات وقفلها لفتحها ببصمة الإصبع فقط. انتقل إلى تطبيق "الأمان" وابحث عن "حظر التطبيقات" ، واتبع التكوين. ثم ابحث عن "إخفاء التطبيقات" ؛
  • على الجوال شاومي يمكنك أيضًا الدخول إلى درج التطبيق وسحب إصبعك مرتين من الزاوية اليسرى للشاشة إلى اليمين للدخول إلى "منطقة التطبيقات السرية" ، المقفلة بكلمة مرور أو بصمة الإصبع. إخفاء التطبيقات المصرفية هناك ؛
  • O AppBlock هو تطبيق قفل يمكن استخدامه على أي جهاز يعمل بنظام Android لقفل أي تطبيق بكلمة مرور أو بصمة ، بما في ذلك التطبيقات المصرفية. بعد التثبيت ، ما عليك سوى اختيار ما تريد حمايته لتجنب عمليات الاحتيال على التطبيق. يمكنه أيضًا إخفاء الصور ومقاطع الفيديو والملفات الأخرى.

نصائح للتطبيقات المصرفية

أمان التطبيق المصرفي
لا تستخدم تطبيقات البنك التي لا تحتوي على مصادقة بيومترية أو الوصول إلى رقم التعريف الشخصي (إعادة الإنتاج / الإنترنت)
  • إذا كنت لا تزال تختار استخدام نفس كلمات المرور للعديد من التطبيقات ، فاختر على الأقل كلمات مرور مختلفة للتطبيقات المصرفية ؛
  • ابق في الخاص بك الهاتف الذكي فقط التطبيقات المصرفية التي تستخدمها بالفعل. يؤدي حذف التطبيقات والحسابات القديمة إلى منع عمليات الاحتيال على القروض ؛
  • لا تستخدم تطبيقات البنك التي لا تحتوي على المصادقة البيومترية أو الوصول إلى رقم التعريف الشخصي ، فهي غير آمنة ؛
  • تقليل حدودك اليومية على بطاقات الائتمان وعمليات السحب أو التحويلات عبر PIX ؛
  • قم بتغيير بطاقات الائتمان مرة واحدة في السنة. ستحمي نفسك من الاستخدام غير المصرح به وحتى مراجعة الخدمات التي تتم فوترتها تلقائيًا.

نصائح مهمة أخرى

أمان التطبيق المصرفي
تجنب الوصول إلى تطبيقاتك المصرفية في الأماكن العامة (تشغيل / الإنترنت)
  • حافظ على نظام تشغيل هاتفك الخلوي محدثًا دائمًا ، لذلك سيكون أكثر حماية ؛
  • لا تستخدم الخاص بك الهاتف الذكي مع فتح النافذة عند الدخول اوبر أو في وسائل النقل العام ؛
  • تجنب الوصول إلى تطبيقاتك المصرفية في الأماكن العامة. يفضل استخدامها في أماكن آمنة فقط إن أمكن ؛
  • استخدم بطاقة ائتمان واحدة فقط في تطبيقات التسوق مثل iFood أو Uber أو Magalu أو Mercado Livre. بهذه الطريقة سيكون من الأسهل الإلغاء ؛
  • إذا كنت تقوم بعملية شراء لمرة واحدة ، تفضل استخدام الوظيفة بطاقة افتراضية من البنك الذي تتعامل معه ، لذلك سيتم تغيير رمز الحماية بعد الشراء.

ماذا تفعل إذا ضاع هاتفك الخلوي أو سُرق؟

بعد السرقة أو السرقة أو حتى ضياعك الهاتف الذكي من الضروري أن تظل هادئًا وأن تنفذ سلسلة من الإجراءات في أسرع وقت ممكن لجعلها غير قابلة للوصول ومنع عمليات الاحتيال المحتملة في تطبيقات البنك الذي تتعامل معه. والانتباه ، من المهم جدًا أن تتبع هذا الترتيب:

محو البيانات عن بعد

يعد مسح جميع البيانات من هاتفك الذكي الخطوة الأولى التي يجب اتخاذها. يمكن القيام بذلك عن بُعد باستخدام هاتف ذكي آخر أو كمبيوتر شخصي.

أندرويد

زيارة android.com/find وأداء تسجيل الدخول باستخدام حساب Google الخاص بك مسجل في الهاتف الذكي.

أمن التطبيق المصرفي - مسح بيانات الجهاز
انتقل إلى android.com/find وقم بتسجيل الدخول باستخدام حساب Google الخاص بك (إعادة الإنتاج / Showmetech)

ثم انقر فوق جهاز مسح. سيتم الآن محو جميع بياناتك من جهازك ، مما يمنعهم من الوصول إلى بياناتك الشخصية وتطبيقاتك.

أمن التطبيق المصرفي - مسح بيانات الجهاز
انقر فوق Clean Device (Playback / Showmetech)

هناك يمكنك أيضًا تشغيل صوت حتى تتمكن من التحقق مما إذا كان جهازك قريبًا ، أو قفل الجهاز وتسجيل الخروج من حسابك. ومع ذلك ، إذا لم تكن حالة فقدان الجهاز ، فالشيء المثالي هو أن تحمي نفسك عن طريق محو بياناتك.

اي فون

إذا كان جهازك آيفون، الإجراء مشابه. تسجيل الدخول icloud.com، انقر في ابحث عن iPhone وتأكيد جلستك.

أمن التطبيق المصرفي - مسح بيانات الجهاز
انتقل إلى icloud.com ، وانقر فوق Find My iPhone (Playback / Showmetech)

ثم على أباجار iPhone ou باد، إذا كان هذا هو الجهاز المستخدم.

أمن التطبيق المصرفي - مسح بيانات الجهاز
انقر فوق مسح iPhone / iPad (تشغيل / Showmetech)

في كلتا الحالتين ، من الممكن إصدار صوت حتى تتمكن من التحقق مما إذا كان جهازك قريبًا ، أو حظر الهاتف الخلوي وتسجيل الخروج من حسابك (الوضع المفقود في آيفون). ومع ذلك ، إذا كانت حالة هاتف خلوي مسروق ، فالشيء المثالي هو أن تحمي نفسك عن طريق محو بياناتك.

إبلاغ البنك بأن الجهاز قد سُرق

بعد تهيئة جهازك عن بُعد ، تحتاج إلى الاتصال بفرع البنك الذي تتعامل معه والإبلاغ وطلب حظر الحساب الإبلاغ عن سرقة (سرقة أو ضياع) جهازك. بعد الاتصال ، إذا كان هناك أي تحويل لا داعي له ، تتوقف المسؤولية عن مسؤوليتك وتصبح على عاتق البنك.

طلب حظر خط الهاتف و IMEI

يمكنك الآن الاتصال بالمشغل الخاص بك واطلب منهم حظر خط الهاتف الخاص بك بسبب الضياع أو السرقة - كن حذرًا ، لا تفعل ذلك قبل مسح بياناتك. الهاتف الذكي، لأنه بدون الإنترنت ، لن يكون من الممكن تهيئة الجهاز - وكذلك طلب ملف حجب IMEI (المعدات المنقولة الهوية الدولية) لمنع جهازك من الوصول إلى شبكات الهاتف المحمول أو إجراء مكالمات على شركات اتصالات أخرى. أرقام شركات الاتصالات هي:

منع imei
سيؤدي حظر الهاتف الخلوي باستخدام IMEI إلى منع الوصول إلى شبكات المحمول والمكالمات (إعادة الإنتاج / Showmetech)
  • كلارو: 1052 (للمكالمات من أي هاتف) ؛
  • نكستل: 1050 (للمكالمات من أي هاتف) ؛
  • مرحبًا: 1057 (للمكالمات من أي هاتف) ؛
  • TIM: * 144 (فقط لمكالمات الهاتف الخلوي TIM) أو 1056 (من أي هاتف) ؛
  • Vivo: * 8486 (فقط للمكالمات التي يتم إجراؤها من هاتف Vivo الخليوي) أو 1058 (من أي هاتف).

تقديم تقرير للشرطة

O يمكن عمل تقرير الشرطة في مراكز الشرطة أو حتى عبر الإنترنت.. ستحمي حقوقك في حالة ارتكاب أي جريمة ضدك أو بالنيابة عنك وستساعد السلطات أيضًا في تحديد عمليات الاحتيال المحتملة.

ولكن ، بعد كل شيء ، هل البنوك مسؤولة أيضًا؟

على الرغم من أن العديد من المؤسسات المصرفية تدعي أنه ليس لديها أي مسؤوليات في حالة تعرض المستهلكين لعمليات احتيال من قبل المجرمين ، فإن معهد حماية المستهلك (Idec) تنص على أن البنوك تتحمل المسؤولية ، حيث إنها هي التي يجب أن تضمن أمن التطبيقات والعمليات المالية. كما تقول الهيئة أنه في حالة خصم مبالغ للضحية من حساباتها بطريقة جنائية ، يحق لها المطالبة بالتعويض عن أي ضرر.

يمكن للمستهلك ويجب عليه الاتصال بالبنك ليتم تعويضه ، أيضًا لأن البنك لديه جميع الأجهزة التكنولوجية لتحديد الحركات المتتالية أو ذات القيمة الكبيرة التي تنحرف عن معيار الشخص ، وقادر على منع هذا النوع من المعاملات

ميشيل روبرتو دي سوزا ، محامي شركة Idec.

وفقًا لميشيل روبرتو دي سوزا ، محامي شركة Idec ، تقع على عاتق البنك مسؤولية إثبات عدم وجود خرق للأمن الداخلي وأن الخطأ كان من الممكن أن يكون العميل حصريًا. لا يزال ، حسب قوله ، الأشخاص الذين يواجهون أي نوع من الصراع من هذا النوع مع مصرفهم ، يمكنهم أيضًا رفع دعوى ضد المؤسسة المالية في موقع البنك المركزي وكذلك في PROCON.

هناك أيضًا دائمًا إمكانية رفع دعوى قضائية في محكمة الدعاوى الصغيرة الخاصة ، وفي مبلغ يصل إلى 20 حدًا أدنى للأجور ، لا يحتاج الشخص إلى أن يكون برفقة محام ، ويمكنه الذهاب إلى المحكمة شخصيًا

ميشيل روبرتو دي سوزا ، محامي شركة Idec.

انظر أيضا

تسرب البيانات في البرازيل ينخفض ​​بنسبة 31٪ في عام 2021 مقارنة بالسنوات السابقة.

فونتيس: G1, سي ان ان.

اشترك لتلقي أخبارنا:

ترك تعليق

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها ب *

المنشورات ذات الصلة
أفضل ما في الأسبوع: كيفية استخدام Adobe Photoshop، المتصفح الذي يقوم بتثبيت أفضل الذكاء الاصطناعي والمزيد!. Sora، الذكاء الاصطناعي الذي ينشئ مقاطع فيديو واقعية؛ أسبوع السينما 2024 وأكثر من ذلك بكثير. افحصه الآن!

أفضل ما في الأسبوع: كيفية استخدام Adobe Photoshop، المتصفح الذي يقوم بتثبيت أفضل الذكاء الاصطناعي والمزيد!

SORA، الذكاء الاصطناعي الذي ينشئ مقاطع فيديو واقعية؛ أسبوع السينما 2024 وأكثر من ذلك بكثير. افحصه الآن!
لوكاس جوميز الصورة الرمزية
اقرأ أكثر