مؤشر
تتضمن الإدارة المالية الفعالة مراقبة الإيرادات والنفقات بعناية، وإنشاء ميزانيات واقعية، وإدارة التدفق النقدي، واتخاذ القرارات الإستراتيجية بناءً على بيانات مالية قوية. وفي هذا الصدد، كامينو تبرز كشركة متخصصة في تقديم حلول شاملة وتكنولوجية للإدارة المالية وإدارة النفقات.
مع فريق من ذوي الخبرة والتكنولوجيا المتقدمة، كامينو تقدم أتمتة العمليات المالية، وأتمتة العمليات اليدوية والمتكررة. إن تركيزها على الكفاءة يساعد الشركات على تحقيق المزيد من النتائج، من خلال النمو والابتكار.
ما هي أنظمة الأتمتة؟
في بيئة أعمال ديناميكية وتنافسية، تصبح الأتمتة أداة لا غنى عنها لتعزيز الكفاءة التشغيلية وضمان الاستدامة المالية على المدى الطويل. ومن بين الحلول المختلفة المتاحة، المنصات المتخصصة، مثل كامينو، تقدم ميزات متقدمة، مما يسمح للشركات بالوصول إلى مستوى جديد في إدارة شؤونها المالية.
لا تقتصر الأتمتة المالية على تبسيط المهام الروتينية، مثل معالجة الدفعات فحسب. ويغطي مجموعة متنوعة من الجوانب الحاسمة للدورة المالية، بدءًا من مراقبة الإيرادات والنفقات في الوقت الفعلي وحتى إعداد التقارير التحليلية والتخطيط الاستراتيجي. إن القدرة على أتمتة العمليات المعقدة لا توفر الوقت فحسب، بل تقلل أيضًا من الأخطاء البشرية من خلال توفير بيانات دقيقة لاتخاذ القرارات الإستراتيجية.
بالإضافة إلى ذلك، تساهم الأتمتة المالية في الامتثال التنظيمي من خلال الاحتفاظ بسجلات دقيقة وضمان الامتثال للوائح والقوانين الخاصة بالصناعة. وهذا مهم بشكل خاص في مشهد الأعمال المنظم بشكل متزايد.
كيف يعمل نظام الأتمتة المالية؟
تبدأ عملية الأتمتة المالية عمومًا بدمج النظام في البنية التحتية الحالية للشركة، بما في ذلك إمكانية التكامل مع أنظمة تخطيط موارد المؤسسات (ERP) الخاصة بالسوق. يمكن أن يتراوح هذا التكامل من مزامنة البيانات المحاسبية إلى دمج المعلومات حول العملاء والموردين.
بمجرد التكامل، يعمل نظام الأتمتة المالية باستخدام خوارزميات وقواعد محددة مسبقًا. تسمح هذه الخوارزميات بالتنفيذ التلقائي لمجموعة متنوعة من المهام، بدءًا من التقاط الفواتير وحتى التسوية المصرفية. توفر القدرة على برمجة قواعد محددة المرونة، مما يسمح للشركات بتخصيص النظام وفقًا لاحتياجاتها.
عنصر أساسي آخر هو المراقبة في الوقت الحقيقي. أنظمة الأتمتة المالية، مثل تلك التي صممها كامينو، تقدم نظرة شاملة وفورية لمعاملات الشركة وإيراداتها ونفقاتها. توفر هذه القدرة على تتبع الشؤون المالية في الوقت الفعلي أساسًا متينًا لاتخاذ القرار.
الميزات
يقدم نظام الأتمتة المالية سلسلة من الميزات المصممة لتحسين وتبسيط الإدارة المالية للشركة. بدءًا من أتمتة المهام الروتينية مثل تحصيل المدفوعات والتسوية المصرفية وحتى إمكانات التخطيط المالي المتقدمة مثل التنبؤ بالتدفق النقدي وتحليل الاتجاهات، توفر هذه الأنظمة الأساسية كفاءات تشغيلية كبيرة. أدناه، انظر كيف تعمل بعض هذه الوظائف الآلية.
التقاط الدفع
منصة كامينو تبرز من خلال تقديم مجموعة متنوعة من الأساليب الفعالة لتسريع التقاط الدفعات التلقائية. مع نهج مبتكر، وقالت انها يسمح بالاستخراج السريع للبيانات الرئيسية المرتبطة بالمدفوعات وإطلاقها في غضون ثوانٍ.
ويتم تحصيل المدفوعات من خلال طرق مختلفة، مما يوفر المرونة والقدرة على التكيف مع الاحتياجات المحددة لكل شركة. أولها هو الإدارة الآلية لـ DDA (الخصم المباشر المعتمد)، حيث يتم إطلاق المدفوعات الصادرة ضد CNPJ تلقائيًا على المنصة، مع تنبيهات بشأن الاحتيال أو الازدواجية المحتملة.
هناك أسلوب فعال آخر وهو الكفاءة والأتمتة في تلقي الفواتير عبر البريد الإلكتروني. أ كامينو يوفر عناوين بريد إلكتروني مخصصة للموردين لإرسال المدفوعات مباشرة إلى المنصة، حيث يتم تحديد الفواتير ونشرها تلقائيًا. علاوة على ذلك، فإن استيراد جداول البيانات بتنسيق XLS أو XLSX أو CSV يسمح بالترحيل السريع لدفعات الرواتب والعمولات على دفعات.
كما تسهل المنصة إدارة المدفوعات والموافقة عليها من خلال طلبات الدفع والاسترداد، مما يتيح لأعضاء الفريق إضافة المستندات والمعلومات اللازمة. يعد الاتصال المباشر بـ ERP (تخطيط موارد المؤسسات) أيضًا حقيقة واقعة لرسم خرائط التمويل جنبًا إلى جنب مع المجالات الأخرى للشركة - على الرغم من إمكانية مراقبة الرؤية المالية بأكملها داخل منصة Kamino نفسها.
يتم تحقيق التكامل المرن من خلال واجهة برمجة التطبيقات (API)، مما يسمح لأنظمة الطرف الثالث أو الأنظمة الخاصة بالشركة بالاتصال بالنظام الأساسي لأنشطة مثل إطلاق المدفوعات والمعاملات. فضلاً عن ذلك كامينو يوفر خيار ترحيل الدفعات يدويًا، مما يوفر تحكمًا إضافيًا وقدرة على التكيف مع الاحتياجات المحددة لكل مستخدم.
طلب الدفع
طلب المدفوعات مع كامينو تم تصميمه لتبسيط وتسريع العملية، وتوفير الكفاءة التشغيلية والاستقلالية للفرق. من خلال بضع نقرات فقط، يمكن لأي عضو في الفريق طلب المدفوعات، وتلقي جميع المعلومات الضرورية بالتنسيق المناسب لتنفيذ الدفع بسرعة وكفاءة.
تعد اللامركزية في تدفق المدفوعات إحدى النقاط البارزة، مما يوفر الوقت للفريق بأكمله. يمكن تقديم طلبات الدفع في أقل من دقيقتين على المنصة، ويمكن مراقبة تقدم الطلب في الوقت الفعلي من قبل مقدم الطلب، مما يوفر الشفافية والتحكم.
يتم تعزيز الاستقلالية وخفة الحركة في موافقة الفريق من خلال السماح بإضافة أعضاء الفريق إلى النظام الأساسي، وتوجيه الطلبات إلى مستخدمين محددين بناءً على معايير مثل القيمة أو مركز التكلفة أو منطقة الموظف. تعمل هذه العملية اللامركزية على تسريع الموافقة على الطلبات والسداد، مما يوفر قدرًا أكبر من المرونة والكفاءة.
من خلال تلقي طلبات الدفع على الفور، و كامينو يضمن الموافقة السريعة والتنفيذ المرن. بمجرد الموافقة على الطلب، يتم إطلاقه تلقائيًا على المنصة، ويمكن إجراء الدفع على المنصة، عبر الحساب كامينو أو من خلال البنك المفضل للمستخدم. يوفر هذا التكامل انتقالًا سلسًا من عملية الطلب إلى التنفيذ، مما يلغي الخطوات اليدوية ويعزز كفاءة دورة الدفع.
تنفيذ الدفع
المنصة كامينو تقدم نهجا شاملا وفعالا لتنفيذ المدفوعات، وتوفير المرونة والشفافية والبساطة في كل مرحلة من مراحل العملية المالية. ومع القدرة على إجراء وجدولة الدفعات في غضون ثوانٍ، يتم ضمان المستخدمين بالكفاءة والتحكم الكامل في معاملاتهم.
المراقبة في الوقت الحقيقي هي واحدة من المميزات كامينومما يتيح للمستخدمين عرض حالة كل دفعة على الفور. تضمن هذه الوظيفة تنفيذ جميع المدفوعات بشكل صحيح، مما يوفر رؤية شاملة وحديثة للتدفق المالي بأكمله.
العلا يبسط أيضا الالتزام من خلال السماح بمراجعة سهلة وسريعة للمستندات المطلوبة لكل دفعة. بنقرة واحدة، يمكن للمستخدمين تحديد المدفوعات دون فاتورة أو فاتورة أو إيصال، مما يسهل عملية الامتثال ويقلل المخاطر المرتبطة بالمخالفات المستندية.
أصبح اختيار الدفع وتصفيته أمرًا سهلاً على المنصة، مما يسمح للمستخدمين بتنظيم وعرض المعاملات بناءً على تاريخ استحقاقها وحالة التنفيذ. توفر هذه الوظيفة تحكمًا أكبر في الالتزامات المالية، مما يضمن عدم إهمال أي دفعة.
تعد مرونة خيارات الدفع أيضًا نقطة قوية، حيث تقدم طرقًا مختلفة حسب تفضيلات المستخدم. سواء باستخدام الحساب كامينو لإجراء الدفعات دون مغادرة المنصة، مع الاستفادة من العائد اليومي بنسبة 100% من CDI، أو الدفع عبر البنوك الرقمية مثل Cora وBS2، أو إجراء دفعات مجمعة من خلال البنوك التقليدية مثل Itaú وBradesco وSantander، كامينو يتكيف مع الاحتياجات المحددة لكل مستخدم.
طلب الدفع وواجبات الترخيص
A كامينو يبسط بشكل كبير عملية الإسناد، طلب والترخيص للمدفوعات، وتوفير نهج فعال وشفاف للشركات لإدارة معاملاتها المالية. باستخدام المنصة، تم تبسيط الموافقة على الدفع في ثلاث خطوات أساسية، مما يعزز الأتمتة وسرعة التدفق المالي.
أولاً، يعد تحديد سلطة الموافقة خطوة أساسية في تكوين النظام وفقًا لاحتياجات الشركة المحددة. من خلال إضافة أعضاء وقادة إلى كل فريق، فإن كامينو يسمح بتخصيص سلطة الموافقة بناءً على معايير مثل القيمة أو مركز التكلفة أو منطقة الموظف. توفر هذه المرونة التكيف الدقيق مع السياسات الداخلية لكل منظمة.
تتضمن الخطوة الثانية موافقة مبسطة بنقرة واحدة. يتمتع أعضاء الفريق بالقدرة على عرض جميع الطلبات التي تتطلب الموافقة على شاشة واحدة، مما يسهل عملية التتبع واتخاذ القرارات السريعة. ويمكن لمقدمي الطلبات بدورهم مراقبة حالة كل طلب في الوقت الفعلي مباشرة على المنصة، مما يضمن الشفافية والكفاءة في العملية.
علاوة على ذلك، فهو يوفر سهولة إجراء الدفعات دون مغادرة المنصة. بعد الموافقة، يمكن إجراء الدفعات باستخدام البنك المفضل للمستخدم. مع الحساب كامينو، أصبحت هذه العملية أكثر بساطة، مما يسمح بالدفع بنقرة واحدة فقط، دون الحاجة إلى الوصول إلى الخدمات المصرفية عبر الإنترنت.
فواتير للدفع والاستلام
A كامينو يعيد تعريف الإدارة المالية للشركات من خلال توفير التنفيذ الفعال والمتكامل. بفضل الحسابات الدائنة والمدينة المؤتمتة بنسبة 100% والمتكاملة مع البنك، توفر المنصة حلاً شاملاً للفرق المالية.
بالنسبة للحسابات الدائنة، لمن لديه حساب كامينو، المنصة يجعل من الممكن إرسال المدفوعات مباشرة بنقرة واحدة فقط، مما يوفر عملية سريعة وخالية من المتاعب. لكن بالنسبة لأولئك الذين لديهم حساب في بنوك أخرى، لا يزال من الضروري استخدام الملف CNAB لكل مؤسسة، مما يضمن المرونة ولكنه لا يزال ليس الخيار الأفضل مقارنة بمن لديهم حساب كامينو.
يضمن حساب Kamino العديد من المزايا، ليس فقط سهولة الدفع، ولكن أيضًا عائد بنسبة 100% على CDI وبطاقات العمل الفعلية والافتراضية كامينوتم دمجها في المنصة بطريقة آلية 100%.
في إدارة حسابات القبض والتحصيلات يقدم ميزات تعمل على القضاء على الأخطاء وتحسين العملية. يؤدي إصدار قسائم الفوترة مباشرة عبر المنصة إلى تبسيط عملية إعداد الفواتير ويجعل من الممكن إصدار فاتورة مباشرة على المنصة بسرعة.
التسويات المصرفية
باعتبارها واحدة من نقاط القوة كامينوالتسوية المصرفية، حيث يمكن للمستخدمين إنشاء قواعد آلية في غمضة عين، توفر تسوية دقيقة وسهلة، مما يقلل من احتمالية الخطأ البشري ويضمن سلامة السجلات المالية.
مع حدوث جميع المدفوعات مباشرة على المنصة، يمكن تطبيق تسويات البيانات على جميع التدفقات النقدية الخارجة. وبالنسبة لأولئك الذين لديهم بطاقة ائتمان Kamino، تتم أيضًا تسوية المعاملات تلقائيًا.
كما تقدم المنصة تقارير و رؤى المعلومات المالية في الوقت الحقيقي، مما يسمح للمديرين بمراقبة جميع الحركات النقدية على الفور. علاوة على ذلك، فإن البيانات المالية والتوقعات جاهزة ليستخدمها المحاسب، مما يبسط الاتصال ويضمن الامتثال الضريبي.
التدفق النقدي وقائمة الدخل
في نظام كامينو، يصل تحليل التدفق النقدي إلى مستوى جديد، مما يوفر دقة لا مثيل لها وعرضًا تفصيليًا للأموال في الوقت الفعلي.
يوفر التدفق اليومي توقعات لرأس المال العامل المطلوب خلال الثلاثين يومًا القادمة، بناءً على النفقات المنشورة على المنصة. تعتبر هذه الوظيفة ضرورية لاتخاذ القرارات الإستراتيجية على المدى القصير، مما يسمح للشركات بالاستعداد لمواجهة التحديات المالية بشكل استباقي.
يعد تحليل الاتجاه في الوقت الفعلي بمثابة تمييز مهم. ومع إصدار بيانات جديدة أو معالجتها على المنصة، يتم دمجها تلقائيًا في التدفق النقدي، مما يوفر رؤية مستمرة ومحدثة للوضع المالي للشركة.
تقرير المصاريف
على منصة كامينوتتميز إدارة النفقات بتقارير بديهية وشاملة، مما يوفر رؤية موحدة ومفصلة للوضع المالي للشركة.
تقارير توفر وظيفة العثور على الاتجاهات، مما يسمح بتصنيف ومقارنة المبالغ التي تم إنفاقها في الشهر الحالي مقارنة بالفترة السابقة، سواء حسب منطقة معينة أو مشروع الشركة. تتيح قدرة التحليل التفصيلي هذه فهمًا أعمق لأنماط الإنفاق، مما يسهل تحديد المجالات التي تحتاج إلى التحسين والتحسين.
علاوة على ذلك، يتم تبسيط المراقبة الشاملة لجميع النفقات على المنصة. يمكن للمستخدمين مقارنة التطور اليومي للنفقات التي تم إجراؤها في الشهر الحالي مع تلك الخاصة بالفترة السابقة، مما يوفر رؤية ديناميكية للسلوك المالي للشركة.
كيفية تنفيذ نظام الأتمتة المالية؟
يعد تنفيذ نظام الأتمتة المالية خطوة مهمة للغاية نحو تحديث وتحسين العمليات المالية للشركة. ومن خلال اعتماد هذا النهج، يمكن للمؤسسات تحقيق إدارة أكثر كفاءة وتقليل الأخطاء اليدوية واكتساب المرونة في تنفيذ المهام.
قبل البدء بالتنفيذ، من الضروري إجراء تقييم شامل لاحتياجات الشركة المالية. يتضمن ذلك تحديد العمليات المحددة التي يمكن أن تستفيد من الأتمتة، مثل إدارة الحسابات الدائنة، والتسوية المصرفية، وإعداد التقارير المالية، وغيرها.
ويعد تحديد أهداف واضحة أيضًا أمرًا أساسيًا لنجاح الأتمتة المالية. يجب على المديرين تحديد أهداف محددة، مثل تقليل الأخطاء، وزيادة الكفاءة التشغيلية، وتحسين عملية صنع القرار بناءً على البيانات في الوقت الفعلي، وتحسين التدفق النقدي.
يعد اختيار النظام الأساسي أو البرنامج المناسب خطوة يجب تحليلها بعناية. وينبغي النظر في قابلية التوسع للحل والتكامل مع الأنظمة الحالية وسهولة الاستخدام والتخصيص وفقًا لاحتياجات الشركة. يمكن أن يكون تقييم الخيارات المتاحة في السوق والبحث عن توصيات مفيدًا في هذه العملية.
اكتشف كيف ستعمل Drex، العملة الرقمية الجديدة للبنك المركزي.
اكتشف منصة كامينو
المنصة كامينو يُحدث ثورة في الإدارة المالية للشركات من خلال أتمتة عمليات الحسابات الدائنة، مما يوفر الكفاءة وموثوقية البيانات. في السيناريو الذي يمكن أن تضيع فيه فرق الشؤون المالية ما يصل إلى 80% من وقتهم في الأنشطة اليدوية، فإنه تبرز عند تحسين هذه العمليات، مما يسمح للفرق بالتركيز على التحليل الاستراتيجي والإدارة الفعالة لنتائج الشركة.
مع استفادة أكثر من 150 شركة بالفعل، كامينو لقد وفرت بالفعل أكثر من 48.000 ساعة عمل لعملائها، مما أعطى الفريق المالي تركيزه على المهام الأساسية. يعد الالتقاط التلقائي للمدفوعات ونشرها من النقاط الرئيسية للمنصة. هي تراقب DDA ورسائل البريد الإلكتروني، وتنشر المدفوعات المستلمة تلقائيًا على المنصة. علاوة على ذلك، فإنه يشير إلى أي نشاط مشبوه أو ازدواجية، مما يوفر إدارة آمنة وفعالة.
تم تبسيط الموافقة على الدفع في كامينومما يسمح بإضافة أعضاء الفريق إلى النظام الأساسي لتوجيه الطلبات إلى مستخدمين محددين بناءً على معايير مثل القيمة أو مركز التكلفة أو منطقة الموظف. وهذا يزيد من السيطرة على المدفوعات دون عرقلة التدفق المالي.
في مرحلة التنفيذ، يتم تسهيل إدارة المدفوعات المركزية من خلال عرض جميع المدفوعات المعلقة على شاشة واحدة. يمكن للمستخدمين إجراء الدفعات دون مغادرة المنصة، وذلك باستخدام البنك أو الحساب المفضل لديهم كامينو. يضمن هذا النهج المبسط الكفاءة التشغيلية والتطبيق العملي.
التسوية المالية هي أيضًا إحدى الميزات المميزة. تتيح لك المنصة الإشارة إلى كيفية تصنيف المعاملات، وتسوية البيان تلقائيًا بناءً على هذه المعايير.
براعة كامينو ينعكس ذلك في إنشاء تقارير التدفق النقدي وبيان الدخل (DRE) في الوقت الفعلي، من قاعدة بيانات موثوقة وقابلة للتدقيق. وأخيرًا، تكرر إدارة الدفع المركزية التزام الشركة كامينو في تبسيط وتحسين جميع مراحل التدفق المالي، وتعزيز الإدارة المالية الأكثر كفاءة واستراتيجية.
انظر أيضا
فونتيس: شوميتيك.
تدقيق النص بواسطة: بيدرو بومفيم
اكتشف المزيد عن Showmetech
قم بالتسجيل لتلقي آخر أخبارنا عبر البريد الإلكتروني.
