Seguridad de la aplicación bancaria

Cómo ocultar aplicaciones bancarias y aumentar la seguridad del celular

avatar de iris javier
Vea cómo proteger las aplicaciones de banca móvil, bloqueando el acceso, ocultando y aplicando prácticas para mantenerse seguro en caso de robo

Vivimos en un mundo cada vez más dependiente de internet y los smartphones, tecnologías que se han convertido en nuestras aliadas y nos facilitan el día a día. También trajeron nuevas formas de manejar el dinero y cuidar nuestra vida financiera. Actualmente, todos los principales bancos que operan en el país cuentan con aplicaciones con facilidades para sus clientes. Con ellos es posible pagar facturas, transferir dinero, invertir en recursos y tener fácil acceso a información bancaria, como estados de cuenta, por ejemplo.

Sin embargo, la tecnología también ha abierto la puerta a los oportunistas. No son raros los casos de robo de teléfonos móviles para entrar en aplicaciones financieras, o de personas a las que les han hackeado las cuentas tras abrir un correo malicioso, por ejemplo. A pesar del creciente número de invasiones y estafas que involucran cuentas bancarias, algunos procedimientos simples pueden ayudar a dificultar la vida de los delincuentes. En este asunto, separamos algunos consejos para aumentar la seguridad en las aplicaciones bancarias. Échale un vistazo!

Banca por Internet en Brasil

Los brasileños están cada vez más alejados de las sucursales bancarias tradicionales. Con la aparición de banca por Internet y banco móvil, muchos clientes abandonaron colas y contraseñas y comenzaron a resolver sus asuntos pendientes a través del teléfonos inteligentes🇧🇷 Según el estudio sobre cambios de hábitos de consumo de servicios financieros ante las nuevas tecnologías elaborado por la compañía IDC, seis de cada diez brasileños de las clases A, B y C utilizan medios de pago digitales, como aplicaciones propias — PayPal, Seguro e Google Pay — a los canales de pago de facturas, compras y transacciones por Internet.

Seguridad en aplicaciones bancarias - banca móvil
Las transacciones realizadas en la banca móvil ya representaron más de la mitad de las operaciones en Brasil (Reproducción/Internet)

Otra encuesta publicada por el CIAB febrero en 2021, muestra que, por primera vez, las transacciones realizadas a través de dispositivos móviles representaron más de la mitad (51%) del total de transacciones realizadas en el país en 2020. El número de transacciones realizadas a través de teléfonos móviles alcanzó los 52,9 millones, de 37 mil millones en 2019.

Juntos, los canales digitales (banca por Internet e la banca móvil) representan el 67% de todas las transacciones (68,7 mil millones) y son responsables de 8 de cada 10 pagos de facturas y 9 de cada 10 transacciones de crédito. Entre los 21 bancos que participaron en la encuesta realizada por la agencia, 8 respondieron que se abrieron 7,6 millones de cuentas a través de canales digitales, un aumento del 90% respecto a 2019.

La investigación también reveló que las transacciones con movimiento financiero realizadas por los teléfono inteligente registró un salto del 64% en 2020, impulsado principalmente por la pandemia y las ayudas de emergencia creadas por el Gobierno Federal para ayudar a las familias durante el período. Todavía según los datos, prácticamente todas las operaciones disponibles para los clientes bancarios a través de teléfono inteligente creció en 2020, siendo los principales: contratación de inversiones (+63%), transferencias/DOC/TED (+60%), pago de facturas (+51%) y contratación de crédito (+44%).

Seguridad en aplicaciones bancarias - pix
El PIX ha experimentado un crecimiento abrumador desde principios de 2022 (Reproducción/Internet)

Otro medio electrónico de pago instantáneo que también ha mostrado un crecimiento arrollador es el PIX. Creado por Banco Central en 2020, en un año se convirtió en el segundo medio de pago preferido por los brasileños, solo superado por las tarjetas de crédito y débito. El medio de pago también es considerado el más confiable por los brasileños. Según la investigación de Fiserv, el 66% de los brasileños cree que el medio de pago es seguro, frente al efectivo (57%), el código de barras (57%) y la tarjeta con chip en la máquina (56%).

¿Cuáles son las principales estafas utilizadas en las aplicaciones bancarias?

Con el crecimiento en el uso de aplicaciones bancarias en celulares y dispositivos móviles, también han surgido varias estafas que tienen como objetivo obtener datos sensibles de los usuarios y así acceder a las aplicaciones bancarias. Por lo tanto, es importante estar muy atento al intercambio de información y los registros realizados. Consulta las principales estafas que se producen en línea!

Una estafa común es el envío de enlaces falsos por correo electrónico o redes sociales que contienen información falsa como “tu tarjeta está bloqueada, actualiza tus datos para desbloquear”. Muchos usuarios desprevenidos acaban accediendo a estos enlaces y proporcionar datos personales, como nombre completo y CPF o datos bancarios, como números de tarjeta, contraseñas y códigos de seguridad. Además, algunos enlaces pueden contener virus que roban datos y permiten que los estafadores accedan a sus cuentas.

Estafa de WhatsApp

.
Los estafadores intentan clonar el WhatsApp de la víctima (Reproducción / Internet)

Cuando los delincuentes tienen el nombre y el número de teléfono celular de la víctima, intentan clonar su Whatsapp🇧🇷 Con estos datos en la mano, se ponen en contacto con personas que conocen haciéndose pasar por un Centro de Atención al Cliente y solicitan el código de seguridad que les llegará por correo electrónico. SMS para realizar alguna actualización de registro o trámite de mantenimiento. Si la persona informa el código, clona el Whatsapp y con acceso a los contactos de la víctima, pretender pedir dinero prestado.

Centro de llamadas falso

como en el golpe Whatsapp, los estafadores en posesión del nombre y número de la víctima la contactan haciéndose pasar por el Centro de Atención al Cliente de un banco o empresa en el que están registrados. En este caso, solicitan confirmación de datos personales y financieros y utilizan esta información para solicitar préstamos o registrar tarjetas de crédito. (hippainhelp.com)

Consejos para aumentar la seguridad en las aplicaciones bancarias

Para aumentar la protección de su dispositivo y evitar estafas de aplicaciones, debe conocer varias configuraciones e incluso realizar algunos trucos. Esto no solo aumentará la seguridad en las aplicaciones bancarias, sino que también protegerá sus datos personales y evitará más fraudes en su nombre.

Pantalla de bloqueo y contraseñas

Seguridad de la aplicación bancaria
Además de registrar sus datos biométricos, registre solo contraseñas seguras (Reproducción/Internet)
  • Activa el bloqueo automático de tu smartphone durante el menor tiempo posible tras su uso, 10 o 15 segundos. Si bloquea su teléfono rápidamente, será más improbable que un ladrón encuentre su teléfono desbloqueado;
  • Además de registrar sus datos biométricos, registre solo contraseñas seguras. Evite secuencias numéricas, cumpleaños o contraseñas repetidas;
  • Registre un PIN de seguridad también en el chip de su teléfono celular, por lo que deberá ingresar este código para realizar llamadas o recibir SMS después de reiniciar su dispositivo;
  • Como no se recomienda utilizar las mismas contraseñas para todas las aplicaciones, puede resultar difícil recordar todas las contraseñas. Sin embargo, no guarde estas contraseñas en mensajes o cuadernos en el propio dispositivo. Considere usar Password Manager como SafeInCloud Pro, de esta forma, solo será necesario recordar una contraseña para acceder a las demás;
  • No utilice la función "recordar/guardar contraseñas" en navegadores y sitios web que teléfono inteligente;
  • No use su correo electrónico principal, el que usa en su teléfono celular, como un correo electrónico de recuperación de contraseña. Cree una cuenta de correo electrónico secundaria, solo para esta función, y déjela solo en la computadora. De esa manera, nadie podrá cambiar sus contraseñas usando solo su teléfono inteligente;
  • Para mejorar aún más la seguridad, habilite la autenticación en dos pasos en sus aplicaciones. Es posible hacer esto en Twitter, Whatsapp, Facebook, Instagram e incluso en gmail🇧🇷 Aprende cómo consultando nuestros tutoriales.

Oculte o bloquee sus aplicaciones bancarias

Varios fabricantes tienen la función de "carpeta segura" que oculta aplicaciones a las que solo se puede acceder a través de contraseñas o huellas dactilares. También existen aplicaciones específicas para estas funciones que se pueden descargar fácilmente desde PlayStore🇧🇷 De esta forma, no es necesario tener un segundo celular, ya que este puede hacer transacciones con bancos más seguros que utilizan tu ubicación para evitar que otros tipos de acceso a tu cuenta sean inviables.

appblock es una aplicación de bloqueo que se puede usar en cualquier dispositivo Android (reproducción/appblock)
AppBlock es una aplicación de bloqueo que se puede usar en cualquier dispositivo Android (Playback/AppBlock)
  • en movil Samsung, entra en configuración y busca la opción “Carpeta segura”. Después de la activación, el celular crea un área separada para que guardes las aplicaciones bancarias (y otras aplicaciones que prefieres mantener en secreto), que solo se pueden abrir con un PIN o huella digital;
  • Nos. iPhone, puede ocultar aplicaciones yendo a "Configuración", luego "Siri y Buscar", busque la aplicación de su banco y desactive la opción "mostrar en la pantalla de inicio";
  • en el teléfono celular Xiaomi puede ocultar y bloquear aplicaciones, para abrir solo con huella digital. Vaya a la aplicación "seguridad" y busque "bloqueo de aplicaciones", siga la configuración. Y luego busque "ocultar aplicaciones";
  • en movil Xiaomi también puede ingresar al cajón de aplicaciones y arrastrar el dedo dos veces desde la esquina izquierda de la pantalla hacia la derecha para ingresar a un "área de aplicaciones secretas", bloqueada por contraseña o huella digital. Ocultar aplicaciones bancarias allí;
  • O AppBlock es una aplicación de bloqueo que se puede usar en cualquier dispositivo Android para bloquear cualquier aplicación con una contraseña o huella digital, incluidas las aplicaciones bancarias. Después de la instalación, simplemente elija lo que desea proteger para evitar estafas de aplicaciones. También puede ocultar fotos, videos y otros archivos.

Consejos para aplicaciones bancarias

Seguridad de la aplicación bancaria
No utilice aplicaciones bancarias que no tengan autenticación biométrica o PIN de acceso (Reproducción/Internet)
  • Si aún elige usar las mismas contraseñas para muchas aplicaciones, al menos elija contraseñas diferentes para las aplicaciones bancarias;
  • mantener en su teléfono inteligente solo las aplicaciones bancarias que realmente usa. Eliminar aplicaciones y cuentas antiguas evita estafas de préstamos;
  • No uses apps bancarias que no tengan autenticación biométrica o PIN de acceso, no son seguras;
  • Reduzca sus límites diarios en tarjetas de crédito y retiros o transferencias a través de PIX;
  • Cambia las tarjetas de crédito una vez al año. Te protegerás del uso no autorizado e incluso revisarás los servicios facturados automáticamente.

Otros consejos importantes

Seguridad de la aplicación bancaria
Evite acceder a sus aplicaciones bancarias en lugares públicos (Playback/Internet)
  • Mantén el sistema operativo de tu celular siempre actualizado, así estará más protegido;
  • no uses tu teléfono inteligente con la ventana abierta cuando en Uber o en transporte público;
  • Evite acceder a sus aplicaciones bancarias en lugares públicos. Prefiere usarlos solo en lugares seguros si es posible;
  • Use solo una tarjeta de crédito en aplicaciones de compras como iFood, Uber, Magalu o Mercado Libre🇧🇷 De esa manera será más fácil cancelar;
  • Si va a realizar una compra única, prefiera utilizar la función Tarjeta virtual de su banco, por lo que el código de seguridad se cambiará después de la compra.

¿Qué hacer si tu celular se pierde o te lo roban?

Después del robo, robo o incluso la pérdida de su teléfono inteligente es necesario que mantengas la calma y tomes una serie de medidas lo antes posible para que sea inaccesible y evitar posibles estafas en tus apps bancarias. Y atención, es muy importante que sigas este orden:

Borrar datos de forma remota

Borrar todos los datos de su teléfono inteligente es el primer paso a tomar. Esto se puede hacer de forma remota usando otro teléfono inteligente o una PC.

Android

Visitar android.com/find y realizar el inicia sesión con tu cuenta de Google registrado en su teléfono inteligente.

Seguridad de la aplicación bancaria: borra los datos del dispositivo
Vaya a android.com/find e inicie sesión con su cuenta de Google (Reproducción/Showmetech)

A continuación, haga clic en Limpiar dispositivo🇧🇷 Ahora todos sus datos se borrarán de su dispositivo, evitando que accedan a sus datos personales y aplicaciones.

Seguridad de la aplicación bancaria: borra los datos del dispositivo
Haga clic en Limpiar dispositivo (Reproducción/Showmetech)

Allí también puede reproducir un sonido para que pueda verificar si su dispositivo está cerca, o bloquear el dispositivo y cerrar sesión en su cuenta. No obstante, si no se trata de un caso de pérdida del dispositivo, lo ideal es que te protejas borrando tus datos.

iPhone

Si su dispositivo es iOS, el procedimiento es similar. Acceso icloud.com, Haga clic en buscar iPhone y confirma tu sesión.

Seguridad de la aplicación bancaria: borra los datos del dispositivo
Vaya a icloud.com, haga clic en Buscar mi iPhone (Reproducción/Showmetech)

entonces en Eliminar iPhone ou iPad, si ese es el dispositivo utilizado.

Seguridad de la aplicación bancaria: borra los datos del dispositivo
Haga clic en Borrar iPhone/iPad (Reproducción/Showmetech)

En ambos casos, es posible emitir un sonido para que puedas comprobar si tu dispositivo está cerca, o bloquear el móvil y cerrar sesión en tu cuenta (modo perdido en iOS🇧🇷 Sin embargo, si se trata de un celular robado, lo ideal es que te protejas borrando tus datos.

Informar al banco que el dispositivo fue robado

Después de formatear su dispositivo de forma remota, debe llamar a su sucursal bancaria e informar y solicitar el bloqueo de cuenta denunciar el robo (o el robo o la pérdida) de su dispositivo. Tras el contacto, si hay alguna transferencia indebida, la responsabilidad deja de ser tuya y pasa a ser del banco.

Solicitar bloqueo de línea telefónica e IMEI

Ahora puede llamar a su operador y pedirle que bloquee su línea telefónica por pérdida o robo. Tenga cuidado, no haga esto antes de borrar sus datos. teléfono inteligente, porque sin Internet, no será posible formatear el dispositivo, y también solicitar el bloqueo de IMEI (La Identidad de Equipo Movil Internationacional) para evitar que su dispositivo acceda a redes móviles o realice llamadas a otros operadores. Los números de operador son:

bloque imei
Bloquear el celular usando el IMEI impedirá el acceso a redes móviles y llamadas (Reproducción/Showmetech)
  • Claro: 1052 (para llamadas desde cualquier teléfono);
  • Nextel: 1050 (para llamadas desde cualquier teléfono);
  • Hola: 1057 (para llamadas desde cualquier teléfono);
  • TIM: *144 (solo para llamadas a celulares TIM) o 1056 (desde cualquier teléfono);
  • Vivo: *8486 (solo para llamadas realizadas desde un celular Vivo) o 1058 (desde cualquier teléfono).

Presentar un informe policial

O Un informe policial se puede hacer en las estaciones de policía o incluso en línea.🇧🇷 Protegerá tus derechos en caso de cualquier delito contra ti o en tu nombre y también ayudará a las autoridades a identificar posibles estafas.

Pero, al fin y al cabo, ¿los bancos también son responsables?

Aunque muchas instituciones bancarias afirman que no tienen ninguna responsabilidad en caso de que los consumidores sean objeto de estafas por parte de los delincuentes, la Instituto de Protección al Consumidor (Idec) establece que los bancos sí tienen responsabilidad, ya que son ellos quienes deben garantizar la seguridad de las aplicaciones y operaciones financieras. El organismo también dice que si a la víctima se le restan cantidades de sus cuentas de manera delictiva, tiene derecho a reclamar una indemnización por cualquier daño.

El consumidor puede y debe contactar al banco para ser reembolsado, también porque el banco tiene todo el aparato tecnológico para identificar movimientos sucesivos o de valor considerable que se desvían del estándar de la persona, y es capaz de bloquear este tipo de transacción

Michel Roberto de Souza, abogado de Idec.

Según Michel Roberto de Souza, abogado de Idec, es responsabilidad del banco probar que no hubo brecha de seguridad interna y que la culpa habría sido exclusivamente del cliente. Aún según él, las personas que enfrentan cualquier tipo de conflicto de este tipo con su banco, también pueden presentar una reclamación contra la entidad financiera en el Sitio web del Banco Central y también en Procon.

También siempre existe la posibilidad de interponer una demanda en el juzgado especial de menor cuantía y, en la cuantía de hasta 20 salarios mínimos, la persona no necesita estar acompañada de abogado, pudiendo acudir personalmente al juzgado.

Michel Roberto de Souza, abogado de Idec.

Véase también

Fuga de datos en Brasil disminuye un 31% en 2021 en comparación con años anteriores.

Fontes: G1, CNN.

Suscríbete para recibir nuestras novedades:

Deja un comentario

Su dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos necesarios están marcados con *

Puestos Relacionados